Empresarios de fachada

 

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CASINOS. Una de las principales actividades para el blanqueo de capitales.

 

Sinaloa, el lavadero más grande del país: PGR

 

Ciudad de México.-Sinaloa encabeza la lista de los estados con mayores denuncias sobre delincuentes disfrazados de “empresarios” y sospechosos de dedicarse a lavar dinero en el país.

Estadísticas de la Procuraduría General de la República (PGR) revelan que de las mil 942 averiguaciones previas relacionadas con el delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita registradas en los juzgados del fuero penal federal, desde el 2006 hasta el año pasado, casi una quinta parte de éstas, es decir 396, corresponden a esta entidad.

La Unidad de Inteligencia financiera, de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, recibió entre mayo del 2004 y mayo del 2009 más de 28.5 millones de reportes de operaciones con sospechas de estar vinculadas con el lavado de dinero, y del 2006 al 2014 la PGR reportó 2 mil 224 probables responsables detenidos por el delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Con excepción de las áreas centrales de la PGR que sumaron mil 942 averiguaciones previas, Sinaloa fue el estado que mayor reportes de casos registró en este periodo (396), seguido por Baja California (203), Sonora (176), Tamaulipas (136) y Jalisco con 109 casos. Los estados con menos reportes de operaciones sospechosas fueron Nayarit, que solamente registra 4; Tlaxcala y Baja California Sur con cinco cada uno, y Durango e Hidalgo con seis.

Algunos analistas refieren que en México se lavan un promedio de diez mil millones de dólares al año y el INEGI estima que el valor promedio de esta actividad en México entre el segundo trimestre de 1993 y el mismo periodo del 2009, fue el equivalente del 1.668 por ciento del Producto Interno Bruto (PIB) del país. El Fondo Monetario Internacional (FMI) estima que a nivel mundial la suma total de capitales blanqueados puede oscilar entre el dos y el cinco por ciento del PIB en todo el orbe.

El lavado de dinero afecta a la economía mundial, de tal forma que puede alterar los precios de diferentes bienes y servicios, ocasionando distorsiones a la libre competencia, pérdidas de empleo y mermas en el crecimiento económico, entre otros.

Las principales actividades usadas por los delincuentes para el blanqueo de capitales son operaciones sospechosas o excedentes de cierta cantidad de efectivo en casinos —con instalaciones físicas o virtuales—, agentes de bienes y raíces, comerciantes de metales y piedras preciosas, abogados, notarios, otros profesionales jurídicos y contadores independientes, proveedores de servicios fiduciarios y de compañía, por mencionar algunos.

Por lavado de dinero se entiende la acción de hacer que los recursos obtenidos a través de acciones ilícitas como el tráfico de drogas o estupefacientes, corrupción, fraude, contrabando de armas, trata de personas, extorsión, prostitución, piratería, terrorismo y evasión fiscal, aparezcan como la ganancia de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

El Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el lavado de dinero (GAFI), organismo internacional que fiscaliza estas actividades, destacó el año pasado que México se ubica junto con España e Italia, entre los países con riesgos intermedios.

Sin embargo, está considerado como una nación vulnerable y por tanto, en la lista de “paraísos” para introducir dinero proveniente de la delincuencia organizada donde aparecen también Belice, Bolivia, Chile, Ecuador, Argentina, España, Holanda, Alemania y hasta el Vaticano. De América, solamente Chile y Perú aparecen entre las 20 demarcaciones a nivel mundial mejor protegidas contra el blanqueo de capitales.

Disfraz de gente “bien”

Los delincuentes dedicados al blanqueo de capitales en efectivo, dice el GAFI,  se hacen pasar por empresarios exitosos o trabajadores honestos con el propósito de disfrazar el dinero ilícito y engañar a la sociedad. Regularmente se presentan como hombres “bien vestidos” y con un vocabulario fluido que combinan con una habilidad sobre técnicas más complejas y certificadas de inversión, de tal forma que sin mover físicamente flujos de dinero en efectivo realizan en cualquier país transferencias electrónicas de fondos en el sistema financiero.

Negocios “fachada”

Las líneas de investigación sobre el blanqueo de capitales no solo se han enfocado al sistema financiero. A raíz de los acuerdos internacionales para fiscalizar el origen de los capitales, las instituciones responsables en México han focalizado sus operativos en casas de juegos y sorteos; comercios dedicados a la compra y venta de metales y piedras preciosas; galerías de arte; subastas; casas de empeño; asociaciones de beneficencia; casas de cambio, empeño y agencias de viajes que se han creado a través de sociedades para disfrazar empresas sanas y legalmente constituidas.

En el caso específico de los casinos, el proceso para lavar el dinero de origen dudoso se vale de argucias muy complejas y refinadas. En este tipo de giro, el “lavador” compra una cantidad de fichas, simulando que las va a utilizar para jugar. Después se dirige a la caja a retirar el dinero. Al cobrar el equivalente de esas fichas que adquirió, el Casino le entrega su dinero en forma de cheque y en caso de ser investigado, puede demostrar que esos fondos los obtuvo jugando y así consuma la operación de blanqueo del dinero ilícito.

Con relación a las casas de juego, las boletas con las que se participa son regularmente anónimas y los premios pueden cobrarse con la presentación de la boleta ganadora. En este caso, los “lavadores” son compradores de las boletas premiadas antes de que los verdaderos poseedores las cobren y pagan por ello cifras mayores al valor del premio. En este tipo de operaciones, los delincuentes pierden dinero, pero el objetivo de sus movimientos es legalizar el origen del dinero.

Otro método que los criminales organizados utilizan para el blanqueo de capitales es a través de la compra de bienes y raíces. Los bienes inmuebles les sirven como un medio eficaz dado que es un producto muy valorado y el precio de la propiedad es relativamente especulativo; en la compra de este tipo de bienes el precio depende de la cantidad que el comprador está dispuesto a pagar y se permite por lo general transacciones en efectivo.

Los “lavadores” compran propiedades que después revenden para obtener dinero “limpio” de esa transacción.

En lo que respecta a la compra y venta de obras de arte, una pieza muy bien cotizada en las galerías de arte y antigüedades puede servir para colocar una importante cantidad de dinero “sucio” en el sistema financiero sin problema aparente alguno.

Medidas preventivas

México se sumó al GAFI y junto a 130 países creó su Unidad de Inteligencia Financiera en la Secretaría de Hacienda, para coordinarse con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y la PGR, con la encomienda de aplicar  un mayor control, fiscalización y seguimiento a las operaciones derivadas de este tipo de ilícitos.

Así se estableció la limitación del uso de efectivo para la compra de bienes inmuebles, automóviles, tarjetas prepagadas, apuestas, sorteos, concursos, alhajas, relojes, metales preciosos, obras de arte y donativos, entre otros.

En la legislación penal mexicana quedó tipificado como delito tanto en el 400 Bis del Código Penal Federal y contemplado dentro del catálogo de delitos graves de conformidad con el artículo 194 del Código Federal de Procedimientos Penales, por afectar valores fundamentales de la sociedad.

Sin embargo, con todo y estos esfuerzos, la ausencia de personal suficiente para exigir cumplimiento del marco legal regulatorio ha complicado las acciones para hacer efectivas las disposiciones para ejercer un control estricto sobre el blanqueo de dinero ilícito.

Asimismo, hay sectores que insisten en arreciar las medidas de enjuiciamiento a quienes infringen la ley a través de la comisión de estos ilícitos y no a nivel de narcotraficantes, sino a quienes cometen fraudes e incurren en actos de corrupción.

 

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16 de JUNIO del 2019
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