La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos señala a CIBanco SA, Intercam Banco SA y a Vector Casa de Bolsa, SA de CV por presunto lavado de dinero, transacciones para facilitar la compra de precursores químicos, sobornos a García Luna
Los bancos comerciales CIBanco e Intercam y la firma de correjate Vector, con sede en México, fueron vinculadas directamente con el Cártel de Sinaloa, el de los Beltrán Leyva, el Jalisco Nueva Generación y el del Golfo por la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN por sus siglas en inglés).
El FinCEN sancionó por primera vez a tres instituciones financieras en el marco de la lucha contra el tráfico de fentanilo, por haber desempeñado presuntamente un papel vital en el lavado de millones de dólares en nombre de los cárteles de la droga, la facilitación de pagos entre empresas mexicanas y chinas para la adquisición de precursores químicos necesarios para producir opiodes y hasta el pago de sobornos.
De la casa de bolsa Vector, propiedad de Alfonso Romo, ex jefe de la Oficina de Presidencia durante el gobierno de Andrés Manuel López Obrador, mencionó que tiene un historial de presuntos vínculos con organizaciones del narcotráfico internacionales y de facilitar transacciones supuestamente ilícitas para múltiples actores que operan en nombre o en conjunto con el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo.
El organismo señala que los cárteles importan los precursores químicos bajo la apariencia de transacciones comerciales legítimas, “que son facilitadas por Vector a través de la liquidación de pagos entre empresas con sede en México y en China que se sabe que han participado en el comercio de precursores químicos para promover el tráfico ilícito de opioides”.
La orden señala que entre 2013 y 2016, —cuando Joaquín el Chapo Guzmán e Ismael el Mayo Zambada lideraban el Cártel de Sinaloa—, una mula de la organización criminal transfirió más de 1.5 millones de dólares a Vector, y entre 2019 a 2021, esa misma persona hizo otra transferencia por 500 mil dólares a una empresa en Estados unidos.
Además, la casa de bolsa que administra 11 mil millones de dólares en activo y ofrece servicios de administración de fondos mutuos, mercado monetario, divisas, banca de inversión y servicios fiduciarios, participó durante años en varias transferencias de sobornos del Cártel de Sinaloa a Genaro García Luna, secretario de Seguridad Pública federal durante el gobierno de Felipe Calderón, quien fue condenado en 2023 en EU.
“FinCEN ha determinado además que, entre 2013 y 2019, una empresa controlada por García Luna realizó transacciones con Vector por más de 40 millones de dólares… estas transacciones involucraron el producto de sobornos a García Luna y, junto con las transacciones realizadas por la mula de dinero descrita anteriormente, probablemente facilitaron el tráfico ilícito de opioides por parte del Cártel de Sinaloa”.
Iván Alamillo, de Mexicanos Contra la Corrupción y la Impunidad, dijo a Aristegui Noticias que información de la demanda civil que el gobierno de México presentó contra García Luna en Miami, revela que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) sabía al menos desde agosto de 2024, que Samuel y Alexis Weinberg, a quienes señala como cómplices del exfuncionario federal, transfirieron a través de su empresa Nunvav Inc 47 millones de dólares a Vector Casa Bolsa entre 2015 y 2016.
El FinCEN añade que además entre 2018 y 2023, tres empresas con sede en el país asiático recibieron 30 transferencias internacionales a través de Vector de 11 empresas con oficinas en México por más de un millón 070 mil dólares, cuyo volumen y montos “probablemente facilitaron el tráfico ilícito de opioides por parte de las organizaciones del narco en México.
A CIBanco, la veinteava institución financiera más grande de México con 142 mil 389 millones de dólares en activos, FinCEN lo vincula al cártel Beltrán Leyva, liderado en Sinaloa por Fausto Isidro Meza Flores, el Chapo Isidro, así como el CJNG y el Cártel del Golfo.
Detalla que entre agosto y septiembre de 2024, corredores de dinero con sede en México que trabajan en nombre de los Beltrán Leyva y CJNG coordinaron el movimiento de hasta 26 mil dólares en fondos ilícitos a CIBanco, transacciones que probablemente facilitaron el tráfico ilícito de opioides.
“De 2012 a 2018, las fuerzas del orden de México y Estados Unidos incautaron al menos cuatro cargamentos asociados con una empresa con sede en México que contenían precursores químicos o drogas ilícitas, incluida la metanfetamina. De 2016 a 2024, esta empresa con sede en México envió más de 40 cables por un total de más de 200 mil dólares a compañías navieras con sede en países como Japón y Corea del Sur a través de CIBanco”.
Transacciones similares fueron detectadas para financiar la importación de precursores químicos a México desde China para los grupos del narco, como ejemplo se menciona que en 2019, un corredor de precursores químicos del CJNG facilitó un pedido de carbonato de dimetilo de un proveedor de productos químicos en China a una segunda empresa en México, y de 2022 a 2024, la empresa mexicana se asoció con más de 150 transferencias de fondos por más de 100 millones de dólares que involucraron a empresas industriales en Taiwán y Suiza a través de CIBanco.
El FinCEN encontró transacciones similares a través de CIBanco en 2019 a empresas en Alemania y China para la compra de precursores químicos, y transferencias desde México hacia otras empresas del país y EU.
La Red de Control de Delitos Financieros detectó el mismo modus operandis en Intercam, un banco con 4 mil millones de dólares en activos totales y 70 sucursales en el país, a favor de empresas y corredores asociados al CJNG en Alemania, China, Singapur y Hong Kong.
“Una empresa con sede en China se asoció con Manu Gupta, quien fue arrestado en 2019 por fabricar y traficar fentanilo de India a México, así como por mover precursores químicos de China a México. De 2021 a 2024, esta empresa con sede en China recibió más de 40 transferencias de fondos por un total de más de 1.5 millones (de dólares) de al menos tres empresas con sede en México involucradas en el comercio de productos químicos a través de Intercam”, detalla.
Además se detectó que una presunta mula de dinero, entre 2021 y 2024, abrió cuentas en varios bancos del sur de California y realizó 627 depósitos en cajeros automáticos, por 2.6 millones de dólares e hizo a su vez 125 transferencias por 1.9 millones de dólares a una cuenta de Intercam en México. Entre 2022 y 2024, otra persona abrió cuentas en varios bancos del sur de California y realizó 431 depósitos en cajeros automáticos por aproximadamente 1.4 millones de dólares y envió 81 transferencias, por 1.2 millones de dólares a cuentas de Intercam.
El FinCEN señala además que ejecutivos de Intercam se reunieron a finales de 2022 con miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero y transferencias de fondos desde China.
Scott Bessent, secretario del Tesoro, declaró que facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector, están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses, al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave en la cadena de suministro de fentanilo.
Luego del anuncio de las sanciones, la presidenta Claudia Sheinbaum dijo que no tenían información sobre las acusaciones y esperaban que EU la proporcionara.
“Si hay pruebas (…) de que hay lavado de dinero, se actúa, administrativamente, incluso penalmente. Pero si no hay pruebas no se puede actuar. No vamos a cubrir a nadie, no hay impunidad”, dijo durante la conferencia mañanera.
El mismo jueves, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció que intervino de forma temporal a CIBanco e Intercam, para “sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones, dadas las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América”. Horas más tarde lo hizo también con Vector.
Según lo descrito en las órdenes de la FinCEN, las instituciones contempladas tienen prohibido realizar transferencias de fondos desde o hacia CIBanco, Intercam o Vector, ni desde o hacia ninguna cuenta o dirección de moneda virtual convertible, administrada por o en su nombre.
Tales prohibiciones entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.
CIBANCO. Acusaciones desde EU.
Artículo publicado el 29 de junio de 2025 en la edición 1170 del semanario Ríodoce.
