Se incrementa “Robo de identidad” para tramitar tarjetas bancarias, disponer de efectivo, de créditos personales y de nómina

Emiliano “N” es un humilde albañil propietario de 82 vehículos, entre motocicletas y automóviles y camionetas de lujo que van desde Ford Lobo hasta BMW y Mercedes Benz.

Pero para trasladarse usa una vieja bicicleta, pues no sabe que es dueño de esa gran flota vehicular.

Todos esos vehículos fueron registrados a su nombre en la Dirección de Vialidad y Transportes en Culiacán, en enero y marzo de 2012.

Los documentos que presentaron estaban a nombre de don Emiliano pero eran falsos, robaron su identidad para poder registrar esas unidades, algunas de la cuales eran robadas.

El robo de identidad se descubrió después del asesinato de Martín Reyna, en julio de 2013, en la salida sur de Culiacán.

La víctima viajaba en un automóvil Mercedes Benz, supuestamente propiedad de Emiliano.

En las investigaciones, los agentes de la Policía Ministerial del Estado detectaron que tenía otros 81 vehículos registrados.

En el transcurso de las indagatorias se descubrió que los documentos eran falsos y que el supuesto propietario era un humilde albañil al que le habían robado la identidad.

Delito en crecimiento

Considerado como el delito por excelencia en el siglo 21, el robo de identidad es uno de los ilícitos de mayor crecimiento en el país.

El robo de identidad consiste en obtener ilegalmente datos de una persona y con ellos falsificar documentos como credencial de elector, licencia de conducir, comprobantes de domicilio, comprobantes de pago o cualquier tipo de documento.

Con ellos, adquieren créditos que van desde personales hasta para comprar vehículos y dejan la deuda a la persona que fue víctima del robo de identidad.

En Sinaloa, recientemente se han detectado casos en maestros, a quienes les tramitan créditos de nómina. Los profesores se percatan del robo de identidad cuando les llega el primer descuento.

Datos de la Comisión de Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), indican que en el estado en los últimos dos años se han cometido mil 47 posibles robos de identidad.

En 2015, Sinaloa se ubicó entre los cinco estados con la mayor incidencia.

La entidad con más casos fue el Distrito Federal con mil 421, el Estado de México con mil 100, Nuevo León con 629, Puebla con 506 y Sinaloa con 429.

En todo el país sumaron 10 mil 254 reclamaciones por robo de identidad.

De 2011 a 2015 los montos económicos obtenidos por robos de identidad crecieron en más de 660 por ciento.

En 2011, según la Condusef, el monto fue de 24 millones de pesos, en 2012 subió a 80 millones, el siguiente año a 135 millones, en 2014 fueron 137 millones y el año pasado cerró con 184 millones de pesos.

Los datos establecen que los delincuentes roban los datos principalmente para tramitar tarjetas de crédito.

El segundo trámite realizado con documentos falsos es para créditos personales y el tercero para créditos de nómina.

Desde el año pasado la Condusef agregó una nueva modalidad, que consiste disposiciones en efectivo en sucursal con identificación falsa

Créditos con identidad falsa

La subdelegada de la Condusef, María Guadalupe Espinoza Calderón, explicó que el robo de identidad es cuando una persona utiliza o se apropia de manera indebida de los datos personales de otra sin autorización, usualmente para cometer un fraude o delito.

La identidad la constituyen los datos personales: nombre, teléfonos, domicilio, fotografía, huellas dactilares, números de licencia y de seguridad social, incluyendo información financiera o médica, así como cualquier otro dato que permita identificar a una persona, detalló.

“En muchos casos el ladrón de identidad utiliza la información ilegalmente adquirida para comprar productos o servicios financieros a nombre de la víctima” abundó.

En Sinaloa, dijo, los robos identidad en la mayoría de los casos son para contratar créditos en instituciones bancarias.

Espinoza Calderón dijo que “hemos detectado que a través de esos mismos créditos que prestan instituciones financieras es que se han aperturado cuentas de cheques o cuentas de ahorro porque cuando te otorgan ese crédito se hace el depósito a la cuenta que se apertura en el banco.

“Ellos falsifican todo lo que necesitan para darte un crédito, hasta tu identificación, aparecen tus datos personales hasta el domicilio, pero la fotografía no es la tuya”, indicó.

Señaló que las víctimas se dan cuenta del robo hasta que acuden al banco a solicitar un crédito y en el sistema aparece que ya tienen uno, o cuando consultan el buró de crédito y tienen un préstamo que no solicitaron.

Cuando el crédito es con descuento por nómina, se dan cuenta cuando les empiezan a descontar.

Explicó que los delincuentes obtienen la información de sitios de Internet en los que las personas registran sus datos personales, o mediante llamadas telefónicas o correo electrónicos supuestamente de algún banco, en las que piden información personal.

También puede ser obtenida de documentos robados o tirados a la basura.

Endeudada con mil 800 millones de pesos

Para la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, desde 2006, en Nayarit surgió una prolífica comerciante de productos farmacéuticos y alcohol etílico.

La joven ingresaba millones de pesos en sus cuentas, tan solo en 2009 fueron 800 millones de pesos, lo que llamó la atención de SAT e inició un procedimiento de comprobación o revisión fiscal, pero no fue localizada, pues el domicilio que tenía registrado era falso.

El SAT le fijó un adeudo fiscal de mil 800 millones de pesos por concepto de ISR, IVA y IEPS por la venta de alcohol etílico.

El adeudo millonario era de una joven que ni era empresaria ni estaba enterada que fue registrada en Hacienda como comerciante.

Según el SAT, a la joven le robaron la identidad y con una identificación falsa, la dieron de alta en el Registro Federal de Contribuyentes como comerciante, con un domicilio fiscal ajeno.

Los delincuentes abrieron cuentas de cheques e hicieron en ellas depósitos millonarios, probablemente vinculados con lavado de dinero o delincuencia organizada.

A inicios de este año se comprobó que la joven había sido víctima de robo de identidad.

Cuidar los datos personales

Para evitar el robo de identidad, la Condusef recomienda eliminar documentos que contengan información personal o financiera o tarjetas de crédito o débito.

Además sugiere revisar constantemente estados de cuenta y buró de crédito, no proporcionar datos por correo electrónico o vía telefónica, evitar registrase o hacer compras en sitio de Internet que no sean confiables y conservar en un lugar seguro los archivos electrónicos que contengan información personal.

De acuerdo con la Condusef, si se es víctima del robo de identidad se debe acudir a esa dependencia para iniciar un proceso de conciliación con el banco.

Si se logra conciliar con la institución bancaria se elimina el adeudo, pero si no hay un acuerdo la víctima debe acudir a presentar denuncia ante el Agente del Ministerio Público del Fuero Común por el delito de usurpación, ya que el robo de identidad aún no está tipificado.