La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó sobre 41 entidades que son SOFOM, E.N.R., dos Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, otras 2 Sociedades Financieras Populares, una Institución de Seguros, una Institución de Financiamiento Colectivo y otra más de Fianzas, sobre la suplantación de identidad.

Se usa su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales y administrativos sin autorización.

Además, solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

Para el fraude piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.